Международные переводы — важный элемент глобального бизнеса. Однако растущий контроль со стороны банков и регуляторов увеличивает риск блокировки счетов. В этой статье мы разберём основные причины блокировок, способы их предотвращения и действия при возникновении проблем.
Основные причины блокировки счета
Прежде чем выбрать способ отправки средств из России в Европу, важно учитывать ряд ключевых аспектов:
Несоответствие
требованиям регуляторов
Регуляторы требуют строгого соответствия международным стандартам AML (Anti-Money Laundering) и KYC (Know Your Customer). Любые несоответствия могут привести к проверкам и блокировкам
Подозрение
на нарушение
санкционных режимов
Работа с контрагентами из санкционных списков или проведение подозрительных операций — одна из ключевых причин блокировки счетов
Ошибки
в документах
Некорректные или неполные документы на транзакции вызывают подозрения у банков и могут привести к приостановке платежа
Превышение
лимитов операций
Банки устанавливают лимиты на переводы, их превышение может автоматически вызвать проверку и блокировку счета
Ошибки
контрагентов
Некорректно указанные реквизиты или отсутствие необходимых данных со стороны партнёра могут привести к задержкам или блокировке платежа
Как избежать блокировки счета:
советы от сервиса rsi garant
Проверяйте контрагентов и Подготовьте документы заранее
Работайте с надёжными платёжными сервисами
Контролируйте объёмы транзакций
Учитывайте особенности юрисдикции
что делать при блокировке счета
Cвяжитесь с банком и уточните причину блокировки
После запросите официальное уведомление с разъяснением и предоставьте дополнительные документы
Подготовьте контракты, инвойсы, переписку с партнёрами. Напишите объяснительное письмо для банка
Обратитесь за юридической поддержкой. Юристы, специализирующиеся на международных переводах, помогут грамотно оформить обращения в банк или регуляторные органы
Используйте альтернативные счета или сервисы. Если у Вас есть другие финансовые инструменты или посредники, используйте их для продолжения работы
Рассмотрите возможность подачи жалобы и если банк действует не в Ваших интересах, можно подать жалобу в регуляторные органы
Что делать, если доступ восстановить не удалось?
Открыть счёт в другой юрисдикции: рассмотрите страны с более лояльной политикой валютного контроля, например, ОАЭ или Сингапур
Использовать криптовалютные платежи: в условиях ограничений криптовалюты могут стать альтернативным инструментом для расчетов
Оптимизировать бизнес-процессы: работая с надёжными финансовыми посредниками, можно снизить вероятность блокировки счетов
